По данным исследования, на территории Российской Федерации неуклонно растет количество людей, которые имеют отношение к денежным операциям на теневых финансовых рынках. Нелегальная категория такого рынка — финансовые мероприятия, осуществляемые без наличия лицензированного разрешения. Такие мероприятия находятся вне зоны контроля ЦБ РФ и прочих надзорных организаций. Активность участников теневых операций постепенно растет, а их количество постепенно увеличивается.
Наиболее востребованное и актуальное предложение на нелегальном рынке — вклады в коммерческие проекты, которые принадлежат другим лицам, друзьям, близким. Такой деятельностью интересуются приблизительно 3% населения от 20 до 70 лет (около 3 миллионов участников).
Зафиксировано частое обращение потребителей к помощи финансовых компаний, имеющих нелегальный статус, хотя проконтролировать законность таких предприятий очень просто: все официальные микрофинансовые организации находятся в реестре ЦБ РФ.
Согласно исследованиям, от 0,4 до 1% населения прибегают к услугам займов у частных лиц и серых кредиторов с высокими показателями регулярности. Это около 1 миллиона человек от 20 до 70 лет.
Этот сегмент нелегального рынка имеет тенденцию к быстрому росту. В первом полугодии 2018 года прирост составлял 15% относительно показателей прошлогоднего аналогичного периода.
В теневой сегмент коммерческого рынка входят не охваченные лицензированным разрешением операции, которые осуществляются на рынке иностранных валют, ценных бумаг и в интернет-казино. Последнюю категорию можно отнести к черной зоне, поскольку она является откровенно мошенническим предприятием.
В среднем 0,5% (максимально допустимый уровень — около 1%) населения, относящегося к возрастной категории от 20 до 70 лет, имеют отношение к игре на валютном рынке по свободным ценам и мероприятиям с “бинарными опционами”. Общее количество активных участников этой сферы не превышает 100 тысяч человек.
Специалисты отмечают, что актуальность среди потребителей на данные услуги имеет тенденцию к уменьшению: в первом полугодии 2018 года показатели упали на 6% по сравнению с данными прошлогоднего периода.
Казино в интернете востребованы у 2% населения страны в возрасте от 20 до 70 лет. Данный сегмент имеет постоянно растущие показатели спроса. В первом полугодии 2018 года число участников увеличилось на 90% по сравнению с прошлогодними данными.
Основные причины популярности серых финансовых операций среди населения — отсутствие возможности использования лицензионных финансовых услуг, кредитов, желание быстрого обогащения без существенных стартовых вложений. Такие стремления часто приводят к тому, что участник нелегальной операции теряет средства.
По данным исследования, приблизительно 30% потребителей, вкладывающих свои финансы в чужой бизнес, встречались с мошенничеством и утратой средств. Об этом факте свидетельствуют около половины клиентов серых микрофинансовых организаций и более 70% клиентов нелегальных частных кредиторов.