С начала 2017 года было выявлено 433 фирмы, предлагающие своим клиентам незаконные займы. Это число выросло на 44% в сравнении с тем же периодом прошлого года. Выросшее число раскрытых нелегальных кредиторов Центробанк объясняет активной борьбой на финансовых рынках. Противостояние ведется совместными силами Банка России, силовыми структурами и органами региональной исполнительной власти.
Ускоренному обнаружению незаконной деятельности кредиторов поспособствовало участие правоохранительных органов. Генпрокуратура настоятельно порекомендовала ЦБ разобраться с нелегалами. В последнее время участились случаи обмана граждан, что повлекло за собой ряд громких скандалов.
Были разработаны принципиально новые способы борьбы с незаконной деятельностью. Еще в 2016 году был произведен тестовый запуск программы Yandex Data Factory. Принцип ее действия состоит в анализе рекламных объявлений в интернете. Подозрительная рекламная компания способствует скорейшему выявлению потенциальных злоумышленников. Центробанк собирается в полной мере пользоваться Yandex Data Factory в 2017 году.
Все легальные фирмы, предоставляющие услуги в сфере кредитования, обязательно присутствуют в реестре Банка России. Наличие организации в списках зарегистрированных можно проверить на сайте http://www.cbr.ru/psystem/. Сомнительные организации выделяются на общем фоне крайне высокими процентами по займу, превышающими максимально допустимые. Комиссии и неустойки, взимаемые такими организациями, чрезвычайно велики и противоречат установленным законом рамкам.