На сайте Центрального Банка Российской Федерации опубликовано Указание ЦБ РФ № 5351-У от 11.12.2019 г. "О требованиях к кредитным организациям, которым может быть поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации, а также к микрофинансовым организациям, которые могут поручать кредитным организациям проведение идентификации или упрощенной идентификации". Документ предоставляет право МФО поручать уполномоченным банкам проведение идентификации, в том числе в упрощённом формате. Указание ЦБ РФ вступит в силу через 10 дней с момента его официального опубликованияя (с 7 февраля текущего года).
Чтобы микрофинансовая организация могла в рамках закона поручить проведение идентификации кредитному учреждению, она должна отвечать требованиям, обозначенным регулятором. Вот ключевые:
- членство в профильной саморегулируемой организации;
- в едином госреестре юрлиц должны отсутствовать записи о недостоверности сведений в отношении рассматриваемой организации;
- обязательна организационно-правовая форма хозяйственного общества.
После вступления в силу Указания ЦБ РФ № 5351-У от 11.12.2019 г., предыдущее (№ 4078-У от 20.07.2016) автоматически перестаёт действовать.